Risk Raporu

Risk Raporu | Müşterinizin haberi olmadan rapor

Müşterinizin haberi olmadan risk raporu almanız çok işinize yarar. Peki bu mümkün mü? Müşterinizin haberi olmadan bu raporu alabilir misiniz?

Bir çok firma bayilerini ve müşterilerini belirli zaman aralıklarında mali durumunu denetlemek ister. Ancak bu raporlara ulaşmak, müşterinizin haberi olmadan neredeyse imkansız.

Ekofins olarak biz, sizin yerinize müşterinizden bunu talep ediyoruz. Ve müşteriniz asla sizin istediğinizi bilemiyor. Ve müşterinizin RİSK RAPORUNA sahip oluyorsunuz.

Peki bu raporda hangi bilgiler bulunuyor şimdi bunu inceleyelim:

1- Bankalardan kullandığı nakit krediler

2- Bankarlardan kullandığı gayri nakit krediler

3- Kredi risk oranları

Vadeli satışlarınızda, müşterileriniz için çok önemli referans raporunu edinmek için önce ücretsiz üyelik başlatmanız gerekiyor.. Üyelik için lütfen burayı tıklayınız..

Risk Raporu
Risk Yönetimi

Farkımız, Findeks‘den risk raporu alabilmeniz için, müşterinizin onay vermesi gerekmekte..Bizde ise, sizin yerinize biz istiyoruz..


Memzuç

Memzuç Raporu ve memzuç rapor ile firma sorgulama

Memzuç köken olarak Osmanlıca’dır. Finans dünyasında ise, şirketlerin bankalar nezdinde kullanmış olduğu nakdi/gayrinakdi kredilerini bir tabloda ortaya sunulması olarak kullanılır. Kısaca, memzuç rapor denir.

Peki, memzuç rapor nasıl oluşturulur?

Merkez Bankas her ay finans kurumlarından yani, bankalardan, faktoringlerden, leasing şirketlerinden müşterilerinin kullanmış olduğu kredilerin bilgilerini temin eder.

Her finans kurumu, her müşterisinin kullandığı bu kredileri rapor halinde Merkez Bankası’na sunar. Merkez bankası, finans kurumlarından gelen bu bilgileri birleştirerek tüm finans kurumlarının kullanımına sunar.

İşte şirketiniz bir bankaya kredi başvurusunda bulunduğunda, bankanız Merkez Bankası’nın şirketiniz için hazırladığı memzuç raporu inceler ve kredinizi onaylar yada onaylamaz.

Böyle bir rapora sahip olduğunuzda, vadeli satış karar verme süreciniz çok büyük bir avantaja sahip olur.

Ekofins firma sorgulama sistemi ile müşterileriniz hakkında bazı bilgilere ulaşabilirsiniz. Konu ile alakalı buraya tıklayınız..

Memzuç Rapor Almak

Firma sorgulama yapmanız, finans departmanınız için oldukça önemli bir konudur. Çünkü, vadeli satışlarınızda, ödeme günü geldiğinde karşılıksız çek vakıaları ile karşılaşmamak için, firma sorgulama nızı Ekofins’den yapmalısınız.

Ekofins, firmaları sadece finansal veriler üzerinden değil, aynı zamanda firmanın ticari networkünüde inceleyerek, müşterinizin hangi şirketler ile ticaret yaptığını da görebilmektedir.

Findeks ve Ekofins Farkı

FARKLAR

Fark 1:

Findeks,bankaların veritabanını kullanarak firmaların geçmiş dönemde ne kadar çek ödediğini gösterir.Ve bir puanlama yapar..

Ekofins,firmaların ticaret ağına bakarak kendi oluşturduğu veri tabanını kullanır.Ve firmalar için OLUMLU,OLUMSUZ ve RİSKLİ değerlendirmesi yapar

Fark 2:

Findeks ile çalışan firmalar, findeksin çek veritabanına bakarak çek aldığında yanılabilir mi? Evet yanılır..Çünkü, geçmişte çok çek ödeyen bir firma yarında ödeyecek diye bir şart olamaz.

Ekofins ile çalışan firmalar, ekofins’in veritabanına göre bir firmadan çek alırsa yanılır mı? Hayır yanılmaz..Çünkü, Ekofins geçmişte ödenene çeklere bakarak, firmaları değerlendirmez.

Fark 3:

Çek sorgulama ekofins

2018′ de Türkiye’de 588 Bin adet çek yazıldı..

Findeks, geçmişe bakarak not verdiği için firmalar findeks’e güvenerek çek aldıysa bu 588 Bin tane çeki de, findeks’in olumlu verdiği söylenebilir.

Ekofins, 2018 yılında hiç yanılmadı. 588 Bin çek/müşteri konusunda hiç yanılmadık.Bize sorgusu düşen firmaları,findekse oranla daha doğru bildik.

Sonuç olarak karşılıksız çek vakıalarında Ekofins çok daha başarılıdır.Çünkü, müşterilere firmanın güvenilir olup olmadığını söyler.

Faktoring ler bile karşılıksız çek lere onay verirken, Ekofins bunları önceden görebilmiştir.

Hemen bugün sizde www.ekofins.com ‘a üye olup çek sorgulama ve firma sorgulama işlemlerini yapın.

İto Sorgulama ve Çek Sorgulama

İTO’da (İstanbul Ticaret Odası) firma sorgulama yapmanız mümkün ama sadece firmanın ortaklarını ve ne zaman kurulduğunu görebilirsiniz.Aynı işlemi İZTO ‘da İzmir Ticaret Odası ‘nda da yapabilirsiniz.

Ekofins.com‘da ise bir firma sorguladığınızda firma hakkında OLUMLU,OLUMSUZ VE RİSKLİ şeklinde bir sonuç alırsınız.



Özellikle karşılıksız çek olaylarının arttığı bu dönemde, ekofins firmanızı zarar etmekten koruyacaktır.

Bunun yanında bazı müşterilerimizin faktoring firmaları üzerinden firma sorgulama ve çek sorgulama yaptıklarına da şahit oluyoruz. Yani, faktoring firması müşterinizi beğenirse çekini alıp mallarınızı sevk ediyorsunuz. Ancak burada durum şöyle; faktoring şirketleri karşılıksız çekin parasını cirontodan yani sizden tahsil ediyorlar..

Dolayısıyla, faktoring ve bankaya sormak bir müşterinizi çok akıllıca bir davranış olmayacaktır.

Karşılıksız çek sorgulama

Finans müdürlerinin en büyük zorluğu bir firmaya olumlu vermeden önce yeterli analizi yapamayışıdır.Çünkü; kötü niyetli ticaret yapanların mali verileri de asla düzgün değildir ve firmanın gerçek durumunu yansıtmıyordur..

Bir diğer konu da; bankaya teminata çek koyarken bankanın götürdüğünüz çeke olur vermesinden sonra çeki korkusuzca almanızdır.Aynı şekilde banka parasını tahsil edemediği zaman yine sizden isteyeceğini bu parayı bilmeniz gerekli.

Müşteri istihbaratı yaparken Ekofins sizin için büyük kolaylıklar getiriyor..Müşterinizi sorduğunuzda bir yanıt alırsınız ve sorgulama 365 gün daha devam eder sistemde..Eğer müşterinizin durumunda bir değişiklik olursa o an ekofins’den bildirim alabilirsiniz.

Vadeli çek alırken; mutlaka müşterinizi çok iyi araştırmalısınız..Yarın öbür gün batacak yada konkordato ilan edecek bir firmaya mal satmamalısınız.

Ekofins 12 TL+Kdv’ye müşteri istihbaratını yapıyor. Ve mutlaka çalışın..Anasayfaya gitmek için burayı tıklayın

Ticaret de Karşılıksız Çek ve Ticaret Sicil

Ticaret yapanların en büyük zorluğu müşteri bulmak.Çünkü; bulduğunuz müşterinin verdiği vadeli çek in zamanında ödenmemesi ve karşılıksız çek olması yüksek muhtemel. Bu yüzden, ticaret adamlarının işleri çok zor.

Ekofins üyelerine müşterilerinin gelecekte ödemelerinde sorun çıkarıp çıkarmayacağını belirten bir sistemdir. Hemen bugün buraya tıklayarak ücretsiz üyemiz olabilirsiniz.



Müşteri istihbaratı Türkiye’de oldukça zor.Resmi kurumların paylaştığı bilgiler kısıtlı. Örneğin Ticaret Sicil in verdiği bilgi sadece şirket yönetiminin kimlerden oluştuğu ve şirket adresinde değişiklik olduysa, bunları verir.

Bankalar ise bir firmanın geçmişte ne kadar çek ödediğinden ve kullandığı kredilerden başka veriyi paylaşmıyor.

Bu durumda; finans müdürü pozisyonundaki kişiler sadece bu bilgilere bakarak bir firmanın güvenli olup olmadığının kararını vermeye çalışıyor.

Ekofins ise daha farklı olarak, firmaların ticaret ağını inceliyor yapay zekası ile..Kimlerden mal alıp sattığına bakıyor.

Örneğin bir müşterinizden vadeli çek aldınız..Çeki bankaya yada faktoring şirketine gönderdiniz ve çeke olumlu yanıt çıktı.Burada olumlu çıkmasının tek nedeni müşterinizin durumu değildir..Sizin durumunuzda önemli.Eğer siz güçlü bir firmaysanız teminata koyduğunuz çek kabul edilir.Banka ödenip ödenmeyeceğine bakmayabilir.Sonuçta kefil sizsiniz bu çeke..

Bu bağlamda kesin olarak şunu diyebiliriz ki; müşteri istihbaratı firmalar için çok önemlidir ve çok iyi yapılmalıdır.

Ekofins, firmanızın içindeki araştırma ekibinizin bir parçası gibi çalışır.

Sizinle çalışmaktan mutluluk duyacağız..

Faktoring Nedir? Şirinoğlu Faktoring Tam Faktoring

Faktoring, firmalar için çoğu zaman vazgeçilmez bir enstrümandır.Yapılan vadeli satışlar karşılığında alınan özellikle çekleri gününden evvel belirli komisyon karşılığında nakte çevirmeye faktoring denilir.

Genel olarak ücretlendirme şu şekildedir:

1- Faktoring ücreti : Faktoring şirketleri ön ödeme yaptığında vade ve o günkü piyasa şartlarını (faiz) göz önüne alarak bir oran belirler.Buna faktoring ücreti denir ve müşteriye faturalandırılır..Müşteri bu fatura tutarına finansmal maliyeti diyerek maliyetlerine yansıtır.

2-Komisyon : Sonuç itibariyle firmaya kefil alsa da risk üstlenmiş olur faktoring şirketi.Bu riskleri ise komisyon ile karşılar.

3-Masraf: Faktoring şirketleri BSMV’ye dahil olan bir takım masrafları müşterisinden alabilir.Ki bunlar havale/eft ve çek tahsil bedelleri olabilir.

Faktoring enstrümanı, satıcılar doğru kullandığında çok verimlidir.

Örneğin; 4 ay bir çeki bekletip tahsili sonra yapana kadar, hemen tahsil edip gelen nakti üretime yansıtıp daha fazla üretim yapılabilir.

Buradaki en önemli nokta şu; müşteriden alınan çeki faktoring şirketinde nakte çeviren firma gerçekte,müşterisine kefil olmuş oluyor..Bu durumda, müşterisi çeki gününde ödemediğinde, firma çeki ödemekle yükümlü olacaktır.Yani, müşterinizden aldığınız çeki mutlaka çok iyi araştırmalısınız.Karşılıksız Çek olmamalı.Ekofins ile müşterilerinizden aldığınız çekleri kontrol edip, riskinizi minimize edebilirsiniz.Kısaca, çek sorgulama,firma sorgulama ya büyük önem vermelisiniz.

Türkiye’deki en önemli faktoring şirketlerini sıralarsak;

Teb Faktoring
Fiba Faktoring
Tam Faktoring
Global Faktoring
İş Faktoring
Mert Finans
Çözüm Faktoring
Yaşar Faktoring
Şirinoğlu Faktoring
Anadolu Faktoring
Akın Faktoring
Destek Faktoring
Vakıf Faktoring
Yapı Kredi Faktoring